Enrico Maria
Biglino

Dopo un'esperienza di oltre 20 anni nella Gestione degli Investimenti, culminata in una grande banca internazionale in cui ho raggiunto posizioni di vertice nella struttura italiana di Asset Management, da quasi 15 anni ho scelto di dedicarmi alla clientela Private come Consulente Finanziario presso Zurich Bank. In aggiunta alle competenze sui mercati finanziari e sui prodotti assicurativi maturate nella mia precedente esperienza, ho acquisito nel tempo un'approfondita conoscenza del sistema previdenziale e pensionistico. Ritengo infatti che conoscere il patrimonio previdenziale del cliente e valorizzarlo secondo le sue esigenze, considerando le future prospettive pensionistiche, sia il primo passo per una vera consulenza secondo un processo strutturato e collaudato. Si inizia dunque individuando la possibile data e l'ammontare della futura pensione e come accelerarne i tempi ed integrarne le prestazioni. Segue una diagnosi dei bisogni assicurativi che evidenzia la necessità di coperture assicurative per il benessere della famiglia. Si procede poi ad un'accurata analisi del portafoglio di investimenti finanziari valutandone la redditività ed il profilo di rischio, per arrivare alla costruzione di un portafoglio efficiente con l’utilizzo degli strumenti resi disponibili dall’architettura aperta di Zurich Bank. Si esaminano infine gli aspetti fiscali degli investimenti, pianificando accuratamente la successione ed il passaggio generazionale.